华人在英国买房被通过英国劳埃德银行Lloyds Bank冻结账户 律师支招

·  欧洲网 http://www.ouzhou.cc 日期:2017年11月03日_2017-11-03

  欧洲网(http://www.ouzhou.cc)华人在英国买房被通过英国劳埃德银行Lloyds Bank冻结账户 律师支招 。10月25日电 据英国《华闻周刊》报道,伦敦的华人郭先生日前通过英国劳埃德银行(Lloyds Bank)向新加坡一家银行汇了一笔金额较大的款项之后,账户被冻结,并且几次沟通无果,最后请了律师才得以解决。


  近日,郭先生向《华闻周刊》记者讲述了事情的经过,并提供了相关资料。2016年6月底,郭先生看中了伦敦市中心的一套期房公寓(Off Plan Development,大部分英国银行已不提供该类贷款),他打算依靠国内父母提供的资金购买。


  由于从国内汇出的金额比较大,再加上中国的外汇政策。所以郭先生打算用蚂蚁搬家的方法,在一年之内分批把钱汇到英国账户。


  他在今年8月成功申请到一家新加坡银行的存款质押贷款(Cash Deposit,以存款来证明资金来源的一种方式),因此需要把钱存入这家贷款银行一段时间。


  从2016年开始,郭先生陆续从国内转移资金到劳埃德银行,通常是每次3万英镑左右。期间,劳埃德银行曾经在2016年7月打过电话给郭先生,询问其中一笔资金的用途及来源。郭先生简单地说明了资金来自中国的家人赠与, 用途是用来购买伦敦市中心18年底交房的期房。之后每次接收汇款,劳埃德也都没有任何疑问和询问。


  在这之后,郭先生有两笔较大数目的电子转账是通过英国的律师汇给开发商的,两次分别汇了房款的10%,同样也是在柜台办理的。劳埃德柜台的工作人员每次都是询问了资金来源,检查了郭先生的ID,并填了相关表格之后帮其办理。在次日,钱就到了律师账户。


  本来一切都很顺利,直到今年8月,郭先生在劳埃德的柜台办理国际汇款业务,从劳埃德账户给自己名下的新加坡银行账户转账约100万英镑。他以为和平常一样,这也是一次普通的汇款,他同样在柜台上按之前的流程填表格。正常来说,四个工作日可以到账,银行职员在帮他办理完之后对他说,应该1·2天就可以到账。


华人在英国买房被通过英国劳埃德银行Lloyds Bank冻结账户 律师支招,欧洲,欧洲网 从郭先生提供的银行收据就可以看出,他8月21日在办理国际汇款时,没有显示异常。(英国《华闻周刊》)

  但是,超过了五个工作日,汇款也一直没有到账。在之后的几天里,郭先生每天都去柜台问,但是柜台的工作人员都告诉他同样的说辞,说他们没办法,只有一个字“等”。


  更奇怪的是,郭先生的同事给郭先生的劳埃德银行的账户转账,但钱根本转不进去,而郭先生的工资也无法正常转入。刚开始,郭先生还没有留意,后来,他发现自己劳埃德网上银行无法登陆时,他才意识到自己的劳埃德银行的账户可能被冻结了。


  郭先生只能继续去柜台询问,但是柜台的人还是告诉他,他们没有收到任何反馈,多一个字也不愿透露。“你想想,我连续两周,像个‘神经病'一样,每天都去同一个银行柜台询问我的账户和汇款事宜,而且基本上每次都是对着差不多同一群人,说同一套说辞,说到后面我都特别沮丧。不仅是我,银行柜台的人也很沮丧,他们也不知道发生了什么事。”


  在去了劳埃德的柜台询问无数次之后,终于有个“好心”的银行职员告诉郭先生:“你的银行账户可能因为反洗钱的原因,被我们的后台冻结了。”


  接下来的一周,郭先生去找柜台经理解释资金的合法性,还递交了相关文件(中英文的父母的赠予信以及房屋合同)。“我每天都去找经理,经理很同情我,但是因为有相关的规定,他又不能透露给我什么信息,只能帮我递交了一封正式投诉信(Formal Complaint)。”但这也无济于事,信件还是石沉大海一般,没有得到银行任何回应。